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转账金额超过多少会被监控

来源:华律网整理 2024-09-06 189269 人看过
报告编号:NO.20240906*****

【问题分析】您好,您所提出的是关于 ***** 的问题...... ,【解决方案】***** 【具体操作】*****

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根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易。关于转账金额超过多少会被监控的问题,下面华律网小编为您详细解答。

一、转账金额超过多少会被监控

1、5万元。

2、根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易,如果监测结果正常,那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑,则需要上报给监管部门。

法律依据:

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》?规定?金融机构应当报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

转账金额超过多少会被监控

二、具体哪些转账要上报

自1日起,包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

三、借款转给他人需要约定哪些内容

借款合同一般需要约定借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。

【温馨提示】:以上的内容告诉我们,根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态。在实际法律问题情景中,个案详情有所差异,为了精准快速解决您的问题,保障合法权益,建议您点击下方【立即咨询】按钮,向华律网专业律师说明详细情况,一对一解决您的实际问题。

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延伸阅读:
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民间借贷合同(范本)
引用法条:
[1]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2017年7月1日实施》第五条
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陈龙吟团队律师 四川成都

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股权是否能继承有没有法律规定

法律顾问团队律师9小时前回复:

股权在一定条件下是可以继承的,法律对此有相关规定。根据我国法律,自然人股东死亡后,其合法继承人可以继承股东资格;但是,公司章程另有规定的除外。如果公司章程明确规定股权不得继承或者对继承条件等作出特殊约定,那么应遵循公司章程的规定。在实践中,通常会考虑继承人是否具备相应的经营能力、是否对公司事务有足够的了解和参与意愿等因素。如果继承人符合公司章程规定且其他股东无异议,一般可以顺利继承股权;若存在争议,可能需要通过司法程序来解决。总之,股权的继承需在法律和公司章程的框架内进行,以保障各方的合法权益。

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问一下个人破产还用还钱吗

法律顾问团队律师12小时前回复:

个人破产后通常仍需还钱。在个人破产程序中,虽然债务人的部分债务可能会被免除或进行债务重组,但对于一些合法的债务,如侵权债务、税收债务等,是不能被免除的,债务人仍需承担还款责任。 同时,即使是被免除的债务,在某些情况下,债权人仍有权要求债务人在一定期限内偿还部分或全部债务。例如,如果债务人在破产程序后获得了新的收入来源,债权人可以依据法律规定要求其偿还部分债务。 此外,个人破产并不意味着债务人可以逃避法律责任。在破产程序中,法院会对债务人的财产进行清算和分配,以尽可能地满足债权人的利益。如果债务人故意隐瞒财产或有其他欺诈行为,法院可能会撤销破产程序,并要求债务人承担相应的法律责任。 总之,个人破产后是否需要还钱,取决于债务的性质、法律规定以及具体的案件情况。债务人在面临破产时,应及时咨询专业律师,了解自己的权利和义务,以便做出正确的决策。

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