ความท้าทาย

ในปี 2003 Mike McDerment บริหารบริษัทออกแบบขนาดเล็กจากห้องใต้ดินโตรอนโตของแม่โดยอาศัยใช้ Word และ Excel เพื่อส่งใบแจ้งหนี้ธรรมดาๆ ให้ลูกค้า อยู่มาวันหนึ่งเขาก็เผลอบันทึกทับไฟล์ใบแจ้งหนี้เก่า ทำให้เขาต้องแก้ไขข้อผิดพลาดนานหลายชั่วโมง อุบัติเหตุครั้งนั้นได้กระตุ้นให้ McDerment ก่อตั้งบริษัท FreshBooks ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์การทำบัญชีที่ช่วยเจ้าของธุรกิจลดเวลาได้หลายร้อยชั่วโมงต่อปีด้วยเครื่องมือสำหรับการออกใบแจ้งหนี้ การรายงานค่าใช้จ่าย การชำระเงิน และการเงิน

จนถึงปัจจุบัน FreshBooks เข้าถึงลูกค้ามากกว่า 30 ล้านรายในกว่า 160 ประเทศ โดยมีทั้งเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและนักบัญชีในหลายอุตสาหกรรม เช่น การก่อสร้าง ไอที และกฎหมาย FreshBooks เริ่มใช้โซลูชันการชำระเงินที่โฮสต์โดย Stripe ในปี 2014 ซึ่งรวมถึง Stripe Connectซึ่งช่วยให้ธุรกิจสามารถเชื่อมต่อบัญชี Stripe ของตนเองกับแพลตฟอร์ม FreshBooks ได้

"การมอบประสบการณ์ของผู้ใช้คุณภาพสูงให้กับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก พนักงาน และลูกค้านั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับเรา" Andrew Gunner ผู้อำนวยการอาวุโสฝ่ายผลิตภัณฑ์สำหรับการชำระเงินของ FreshBooks กล่าว "เราต้องการทำงานอย่างใกล้ชิดกับพาร์ทเนอร์ที่จะช่วยให้เราเป็นเจ้าของแง่มุมต่างๆ ของประสบการณ์ของผู้ใช้ที่สำคัญสำหรับเราต่อไป"

ในขณะที่ FreshBooks เติบโตอย่างมากตลอดหลายปีที่ผ่านมา ธุรกิจต่างๆ ที่ FreshBooks ให้บริการก็เติบโตตามไปด้วย ภายในปี 2023 ความต้องการด้านการชำระเงินของ FreshBooks ได้เปลี่ยนแปลงไป และต้องการนำเสนอประสบการณ์การชำระเงินแบบครบวงจร พร้อมความสะดวกในการเริ่มต้นใช้งาน ลดความยุ่งยาก ควบคุมเส้นทางการชำระเงินของลูกค้าได้มากขึ้น และมอบโอกาสในการนำเสนอบริการทางการเงินที่มากขึ้นในอนาคต ด้วยโซลูชันใหม่นี้ FreshBooks จึงมุ่งมั่นที่จะผลักดันการนำระบบการชำระเงินแบบบูรณาการมาใช้ และสร้างระบบนิเวศการชำระเงินให้เป็นแหล่งรายได้ FreshBooks ยังต้องการให้มั่นใจอีกด้วยว่าโซลูชันการชำระเงินใหม่นี้จะช่วยให้ลูกค้าลดการทุจริตได้ แม้ในขณะที่ธุรกิจกำลังเติบโตขึ้น

โซลูชัน

เดิมทีนั้น FreshBooks เลือกใช้ Stripe ก็เพราะความสามารถในการสร้างสรรค์นวัตกรรมร่วมกับ FreshBooks เพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า ซึ่งบริษัทเลือกที่จะขยายธุรกิจร่วมกับ Stripe ด้วยเหตุผลเดียวกันนี้ ในปี 2024 FreshBooks ได้ตัดสินใจเปลี่ยนการผสานรวม Connect ที่มีอยู่เดิมจากโซลูชันที่โฮสต์ไว้เป็นโซลูชันการชำระเงินแบบ White-label อย่าง FreshBooks Payments ซึ่งช่วยให้เจ้าของธุรกิจสามารถส่งใบแจ้งหนี้ที่เปิดใช้งานการชำระเงิน จัดการการชำระเงิน และติดตามรายได้ ทั้งหมดนี้ทำได้ภายในแพลตฟอร์มของ FreshBooks การเปลี่ยนจากโซลูชันที่โฮสต์ไว้โดย Stripe มาเป็นโซลูชันแบบ White-label ทำให้ FreshBooks สามารถควบคุมประสบการณ์การชำระเงินได้มากขึ้นและปรับแต่งอินเทอร์เฟซจากในแพลตฟอร์มของตนเองโดยตรงได้เลย

FreshBooks ตระหนักดีว่าการจัดการวงจรกระแสเงินสดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทจึงนำส่วนประกอบที่ฝังอยู่ใน Connect สำหรับ Instant Payouts มาใช้เป็นส่วนหนึ่งของการผสานรวมที่อัปเดต โซลูชันนี้ช่วยให้ธุรกิจสามารถเข้าถึงเงินสดได้ภายในไม่กี่นาที ทั้งกลางวันและกลางคืน แม้กระทั่งในวันหยุดเทศกาลและวันหยุดสุดสัปดาห์ สำหรับการชำระเงินผ่านบัตร เงินจะพร้อมใช้งานเมื่อธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ สำหรับการชำระเงินผ่าน ACH และบัตรเดบิต เงินจะพร้อมใช้งานทันทีที่การชำระเงินเสร็จสิ้น

เพื่อกระตุ้นการปรับตัวใช้และการใช้โซลูชัน Instant Payouts ซ้ำๆ FreshBooks จึงได้เข้าร่วมเวิร์กช็อปให้คำปรึกษาด้านการเติบโต โดยในงานสัมมนานี้ ผู้เชี่ยวชาญจาก Stripe ทั้งด้านผลิตภัณฑ์ ความเสี่ยง และการตลาด ได้ร่วมแบ่งปันกลยุทธ์สำหรับการสร้างรายได้ การจัดการความเสี่ยง และแคมเปญส่งเสริมการขาย FreshBooks วางแผนที่จะใช้องค์ประกอบแบบฝังของ Connect สำหรับการเริ่มต้นใช้งาน เพื่อสร้างกระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่รวดเร็วและคล่องตัว โดยที่ลูกค้าไม่จำเป็นต้องออกจากแพลตฟอร์ม FreshBooks เลย โซลูชันองค์ประกอบแบบฝังสำหรับการเริ่มต้นใช้งานของ Stripe สอดคล้องกับมาตรฐานการใช้งานทั่วโลก ซึ่งช่วยให้ FreshBooks สามารถมอบประสบการณ์การเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่นให้กับฐานลูกค้าทั่วโลก โดยไม่ต้องสร้างหรือบำรุงรักษากระบวนการเริ่มต้นใช้งานเฉพาะสำหรับแต่ละประเทศ

"เราตื่นเต้นกับองค์ประกอบแบบฝังมาก" Gunner กล่าว "เพราะเราสามารถใช้องค์ประกอบแบบฝังของ Stripe เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่สอดคล้องกัน ซึ่งทำให้เราพัฒนาได้ค่อนข้างง่าย การใช้องค์ประกอบแบบฝังช่วยให้เราประหยัดเวลา เพิ่มความเร็ว และเรียนรู้ได้มากขึ้น โดยไม่ต้องสร้าง API เต็มรูปแบบก่อน"

Connect ช่วยให้ FreshBooks สามารถต่อยอดบริการทางการเงินได้อย่างต่อเนื่อง เพราะการออกแบบแบบแยกส่วนของ Connect ทำหน้าที่เป็นรากฐานที่ช่วยให้คุณเพิ่มผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินได้ง่ายๆ เช่น การจ่ายเงินที่รวดเร็วขึ้นและการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจ เพื่อช่วยให้ธุรกิจบริหารจัดการกระแสเงินสดและเติบโต โครงสร้างแบบแยกส่วนนี้ยังช่วยให้ FreshBooks สามารถปรับแต่งการผสานรวม Connect เพิ่มเติมในอนาคตโดยใช้ API ของ Stripe ได้ด้วย

FreshBooks ยังได้นำ Stripe Radar for Fraud Teams มาใช้เพื่อตรวจจับการฉ้อโกงโดยอัตโนมัติและกำหนดกฎเกณฑ์ป้องกันการฉ้อโกงที่กำหนดเอง นอกจากนี้ FreshBooks ยังนำ Radar for platforms มาใช้เพื่อแก้ไขปัญหาสำคัญทางธุรกิจ เดิมทีนั้น กระบวนการตรวจสอบธุรกรรมและการรับประกันภัยของผู้ค้าแยกกันทำให้ยากต่อการตรวจจับกิจกรรมการชำระเงินที่ผิดปกติได้อย่างรวดเร็ว แต่ Radar for platforms จะเชื่อมโยงกระบวนการเหล่านี้เข้าด้วยกัน ช่วยให้ตรวจจับการฉ้อโกงได้อย่างแม่นยำและทันท่วงทีมากขึ้น ทั้งสำหรับผู้ค้าและธุรกรรมต่างๆ พร้อมทั้งลดผลบวกลวง

FreshBooks ทำงานร่วมกับบริการเฉพาะทางของ Strip เพื่อสร้างการผสานรวมภายในระยะเวลาอันสั้น และเพื่อให้มั่นใจว่าผู้ใช้ที่ย้ายระบบไปยัง FreshBooks Payments จะได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่น ทีมบริการมืออาชีพได้จัดเวิร์กช็อปเพื่อช่วยให้ FreshBooks เร่งกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน ปรับโครงสร้างกลยุทธ์ด้านราคา และเตรียมความพร้อมสำหรับการย้ายระบบ ทีมบริการมืออาชีพได้ติดต่ออย่างใกล้ชิดกับนักพัฒนา FreshBooks ตลอดกระบวนการ โดยให้คำแนะนำและความเชี่ยวชาญผ่านการโทรแจ้งความคืบหน้ารายสัปดาห์และข้อความ Slack รายวัน ต่อมาในโครงการนี้ ทีมยังได้ร่วมมือกับทีมย้ายระบบของ Stripe เพื่อให้มั่นใจว่ากระบวนการย้ายระบบจะราบรื่น

ทีมได้พัฒนากลยุทธ์ในการย้ายข้อมูลลูกค้าจากบัญชีที่เชื่อมต่อของ FreshBooks เป็นกลุ่ม โดยพิจารณาจากปัจจัยความสำเร็จที่สำคัญ เช่น ปริมาณข้อมูล ความซับซ้อนของระบบ และความพร้อมของลูกค้า ในระหว่างขั้นตอนการวางแผนการย้ายข้อมูล ทีมย้ายข้อมูลก็ค้นพบโอกาสในการปรับปรุงกระบวนการให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น พวกเขาจึงสร้างเครื่องมือย้ายข้อมูลแบบกำหนดเองที่ช่วยให้สามารถนำเข้าข้อมูลไปยังบัญชีที่เชื่อมต่อกันหลายพันบัญชีพร้อมกันได้ ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการย้ายข้อมูล FreshBooks ได้อย่างมาก ซึ่งเครื่องมือนี้ช่วยให้การย้ายข้อมูลลูกค้าของแต่ละกลุ่มเสร็จสมบูรณ์ภายในหนึ่งวันหลังจากได้รับข้อมูล

ผลลัพธ์

FreshBooks Payments ยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าด้วยเส้นทางการชำระเงินแบบครบวงจร

FreshBooks เปิดตัว FreshBooks Payments และใช้ส่วนประกอบที่ฝังอยู่ใน Connect เพื่อนำเสนอกระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่รวดเร็ว ง่ายดาย และเป็นแบบ White-labeled ที่ลูกค้าสามารถทำให้เสร็จสิ้นได้ภายในไม่กี่นาที และเมื่อเริ่มต้นใช้งานกันแล้ว ลูกค้าก็สามารถเข้าถึงโซลูชันการชำระเงินที่สมบูรณ์แบบซึ่งผสานรวมเข้ากับซอฟต์แวร์บัญชีของตนได้อย่างสมบูรณ์

"เราเปลี่ยนความคาดหวังเกี่ยวกับประสบการณ์ของลูกค้าจากประสบการณ์การใช้งานอินเทอร์เฟซของผู้ใช้ไปสู่ประสบการณ์บริการทางการเงินแบบครบวงจร" Gunner กล่าว "นั่นคือจุดที่เราเชื่อว่าเราจะสามารถปรับปรุงวิธีการให้บริการลูกค้าของเราในปัจจุบันได้อย่างก้าวกระโดด"

ระบบชำระเงินที่ผสานรวมในตัวช่วยเพิ่มประสิทธิภาพให้กับทีม FreshBooks

FreshBooks คาดหวังว่าโซลูชัน Stripe ที่เพิ่มเข้ามาจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพให้กับทีมงานภายใน การขยายธุรกิจของ FreshBooks ร่วมกับ Stripe ช่วยให้ธุรกิจสามารถบริหารจัดการกระบวนการชำระเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ส่งผลให้ข้อมูลลูกค้ามีความโปร่งใสมากขึ้น แปลว่าเมื่อลูกค้ามีคำถาม ทีมสนับสนุนลูกค้าของ FreshBooks ก็สามารถจัดการและแก้ไขปัญหาได้อย่างรวดเร็ว

เวิร์กช็อป Instant Payouts และคำแนะนำการเติบโตช่วยเพิ่มรายได้ 31% ใน 30 วัน

หลังจากที่ FreshBooks เข้าร่วมเวิร์กช็อปที่ปรึกษาด้านการเติบโตของ Stripe บริษัทก็เห็นผลลัพธ์อย่างรวดเร็วจากข้อเสนอการเบิกจ่ายทันที ภายใน 30 วันหลังจากนำคำแนะนำของเวิร์กช็อปไปใช้ FreshBooks ทำให้ธุรกิจเติบโตโดยใช้การเบิกจ่ายทันที 22% ปรับปรุงการรักษาลูกค้ารายเดือน 9% และเพิ่มรายได้ 31%

FreshBooks ได้รับความสามารถในการนำบริการทางการเงินใหม่ๆ ออกสู่ตลาดได้อย่างรวดเร็ว

FreshBooks ถือว่าการผสานการทำงานกับ Connect ที่ขยายออกไปนั้นเป็นจุดเริ่มต้น เพราะรู้ว่าสามารถเพิ่มความสามารถใหม่ๆ และสายธุรกิจได้อย่างง่ายดายด้วยโซลูชันทางการเงินแบบบูรณาการของ Stripe

"เรากำลังมองหาการดำเนินการต่างๆ เช่น การระดมทุนที่เร็วขึ้นและการระดมทุนแบบเรียลไทม์สำหรับเจ้าของของเรา เพื่อให้พวกเขามองเห็นและควบคุมกระแสเงินสดได้ดียิ่งขึ้น" Gunner กล่าว "ในหลาย ๆ ด้าน เราคิดว่าเราอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเดินทางครั้งนี้ เรารู้สึกตื่นเต้นที่จะได้ใช้พลังของ Stripe เพื่อช่วยแก้ปัญหาให้กับลูกค้าของเรา"

Radar สำหรับแพลตฟอร์มช่วยให้ FreshBooks ปิดกั้นบัญชีหลอกลวง

ด้วย Radar สำหรับแพลตฟอร์ม FreshBooks สามารถใช้การตัดสินใจตามความเสี่ยงแบบไดนามิกที่มอบมุมมองแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับสุขภาพของพอร์ตโฟลิโอทุกวัน

"เครื่องมือนี้ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพของทีมบริหารความเสี่ยงของเราอย่างมากในการมุ่งเน้นความพยายามในจุดที่จำเป็นต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเองอย่างแท้จริง และทำให้เราสามารถบล็อกบัญชีที่เป็นการฉ้อโกงได้มากกว่า 300 บัญชี จากกระบวนการเริ่มต้นใช้งานบนแพลตฟอร์มของเราในเวลาเพียงแค่ 3 เดือน" Gunner กล่าว