KR20050030075A - Mobile communication terminal equipment for credit settlement and method therefor - Google Patents
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Abstract
본 발명은 신용 결제를 위한 이동통신단말기에 있어서, 소정 신용카드의 결제를 위해 필요한 데이터를 포함하는 개인 신용 정보를 저장하고, 결제시 필요한 비밀번호를 저장하는 메모리부와, 상기 비밀번호에 의한 신용결제를 수행하기 위해, 사용자에 의해 입력된 비밀번호와 상기 기저장된 비밀번호가 서로 일치하는 지를 비교하고, 비교 결과 일치하면 상기 메모리로부터 상기 개인 신용 정보를 독출하여 출력하도록 하는 제어부를 포함한다.The present invention provides a mobile communication terminal for credit settlement, comprising: a memory unit for storing personal credit information including data necessary for payment of a predetermined credit card, a password required for payment, and credit settlement using the password; To this end, it comprises a control unit for comparing whether the password input by the user and the pre-stored password match each other, and if the comparison result is matched to read and output the personal credit information from the memory.
Description
본 발명은 신용 결제를 위한 이동통신단말기 및 그 방법에 관한 것이다.The present invention relates to a mobile communication terminal for credit settlement and a method thereof.
현재, 이동통신단말기의 기능이 점점 다양해지면서 사용자는 이동통신단말기를 이용하여 신용카드 결제를 할 수 있게 되었다. 이 휴대폰 지불결제 서비스는 이동통신단말기 배터리 안에 신용정보를 내장한 칩을 장착하고 이동통신단말기를 마치 신용카드처럼 사용하게 하는 서비스를 말한다. 따라서, 휴대폰 지불결제 서비스를 이용할 수 있기 위해서는 이동통신단말기에 신용정보를 내장한 칩이 내장되어야 한다. Currently, as the functions of mobile communication terminals become more and more diverse, users can use credit card payments using mobile communication terminals. This mobile payment service is a service that installs a chip with credit information in the battery of a mobile terminal and uses the mobile terminal as a credit card. Therefore, in order to use a mobile payment service, a chip containing credit information must be embedded in a mobile communication terminal.
또한, 이 휴대폰 지불결제 서비스는 이동통신단말기의 사용자가 따로 신용카드를 소지하지 않더라도 지불결제를 할 수 있도록 해주기 때문에 매우 편리하다. In addition, the mobile payment service is very convenient because the user of the mobile communication terminal can make a payment even if you do not have a credit card.
그러나, 이러한 휴대폰 지불결제 서비스에서는 이동통신단말기를 소정의 결제기 근처에 대는 것만으로 결제가 이루어지고 있기 때문에, 이동통신단말기를 분실하는 경우에 부정 행위가 이루어지는 것을 방지할 수 있는 방법이 거의 없었다. 또한, 이 휴대폰 지불결제 서비스를 이용하기 위해서는 신용정보를 내장한 별도의 칩을 장착해야 하기 때문에, 이동통신단말기의 비용을 높이는 이유가 되었다. However, in such a mobile phone payment service, payment is made only by touching the mobile communication terminal to a predetermined payment device, and thus, there is almost no method for preventing cheating when the mobile communication terminal is lost. In addition, in order to use the mobile payment service, a separate chip containing credit information is required, which is a reason for increasing the cost of the mobile communication terminal.
따라서 본 발명의 목적은 이러한 문제점을 해결하도록 신용정보를 내장한 별도의 칩을 장착하지 않고 이동통신단말기를 이용하여 신용 결제가 가능하도록 한 방법 및 이를 위한 이동통신단말기를 제공하는데 있다.Accordingly, an object of the present invention is to provide a method for enabling credit settlement using a mobile communication terminal without a separate chip embedded with credit information to solve such a problem, and a mobile communication terminal for the same.
본 발명의 다른 목적은 결제시 이동통신단말에서 제공되는 신용 정보를 사용자 이외에 접근할 수 없도록 한 신용 결제 방법 및 이를 위한 이동통신단말기를 제공하는데 있다. It is another object of the present invention to provide a credit settlement method and a mobile communication terminal for making the credit information provided by the mobile communication terminal accessible to only the user at the time of payment.
상기한 목적에 따라, 본 발명은 신용 결제를 위한 이동통신단말기에 있어서,In accordance with the above object, the present invention provides a mobile communication terminal for credit settlement,
소정 신용카드의 결제를 위해 필요한 데이터를 포함하는 개인 신용 정보를 저장하고, 결제시 필요한 비밀번호를 저장하는 메모리부와, 상기 비밀번호에 의한 신용결제를 수행하기 위해, 사용자에 의해 입력된 비밀번호와 상기 기저장된 비밀번호가 서로 일치하는 지를 비교하고, 비교 결과 일치하면 상기 메모리로부터 상기 개인 신용 정보를 독출하여 출력하도록 하는 제어부를 포함한다.A memory unit for storing personal credit information including data necessary for payment of a predetermined credit card, storing a password required for payment, and a password inputted by a user and a pre-stored password to perform credit settlement using the password; And a control unit for comparing the passwords with each other, and reading and outputting the personal credit information from the memory if the passwords match with each other.
이하 본 발명의 바람직한 실시 예들을 첨부한 도면을 참조하여 상세히 설명한다. 또한 본 발명의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있는 공지 기능 및 구성에 대한 상세한 설명은 생략한다.Hereinafter, exemplary embodiments of the present invention will be described in detail with reference to the accompanying drawings. In addition, detailed descriptions of well-known functions and configurations that may unnecessarily obscure the subject matter of the present invention will be omitted.
도 1은 본 발명이 적용되는 이동통신망을 나타낸 도면이다. 도 1을 참조하면, 본 발명에 따라 신용 결제가 가능하도록 이동통신망은 이동통신단말기(20), 업체 결제기(30), 기지국(40), 이동교환국(610), 홈위치 등록기(50), 단문메시지서비스(Short Message Service: SMS) 센터(70), VAN(Value Added Network)사(80), 금용 기관(90)을 포함한다. 이동통신단말기(20)는 일반적인 이동통신망에서와 동일하게 기지국(40)과 무선으로 데이터를 송수신한다. 그리고 기지국(40)은 이동 교환국(60)에 연결되어 있고, 이동 교환국(60)은 홈위치 등록기(50) 및 단문 메시지 서비스 센터(70)에 연결되어 있다. 그리고 이동 교환국(60)은 VAN사(80)에 연결되어 있다. 1 is a diagram illustrating a mobile communication network to which the present invention is applied. 1, a mobile communication network is a mobile communication terminal 20, a business payment device 30, a base station 40, a mobile switching center 610, a home location register 50, to enable credit payment according to the present invention, Short Message Service (SMS) center 70, a value added network (VAN) company 80, and a financial institution 90. The mobile communication terminal 20 transmits and receives data wirelessly with the base station 40 as in a general mobile communication network. The base station 40 is connected to the mobile switching center 60, and the mobile switching center 60 is connected to the home location register 50 and the short message service center 70. The mobile switching center 60 is connected to a VAN company 80.
본 발명에 따라 이동통신단말기(20)는 연계되어 있는 신용카드의 인증코드나 금융 기관에서 발행하는 인증 번호 및 그 외 본인 확인을 위해 필요한 데이터를 저장하고 있다. 사용자에 의해 신용 결제가 선택되면 이동통신단말기(20)는 비밀번호를 입력하도록 요구한다. 그리고 이동통신단말기(20)는 사용자에 의해 비밀번호가 입력되면 기존에 입력되어 있는 비밀번호와 일치하는 경우에만 신용 결제를 위한 개인 신용 정보를 출력한다. 이와 같이 출력된 신용 결제를 위한 개인 신용 정보는 결제기(30)에 제공된다. 이 경우 이동통신단말기(20)는 이동통신망을 통해 결제기(30)에 개인 신용 정보를 제공할 수 있다. 다르게는 이동통신단말기(20)는 소정의 근거리 무선 통신 수단 예컨대, 적외선 통신을 위한 수단, 블루투스 통신을 위한 수단 등을 구비하여 결제기(30)로 개인 신용 정보를 제공할 수도 있다. 이 때 물론 결제기(30)는 이동통신단말기(20)에서와 동일한 근거리 무선 송수신 수단을 구비하여야 함은 당업자에게 명백하다.According to the present invention, the mobile communication terminal 20 stores an authentication code of an associated credit card, an authentication number issued by a financial institution, and other data necessary for identity verification. When the credit settlement is selected by the user, the mobile communication terminal 20 requests to enter a password. In addition, when the password is input by the user, the mobile communication terminal 20 outputs personal credit information for credit settlement only when the password matches the existing password. The personal credit information for credit payment thus output is provided to the payment machine 30. In this case, the mobile communication terminal 20 may provide personal credit information to the payment device 30 through the mobile communication network. Alternatively, the mobile communication terminal 20 may be provided with certain short-range wireless communication means, for example, infrared communication means, Bluetooth communication means, etc. to provide the personal credit information to the payment machine 30. At this time, it is obvious to those skilled in the art that the payment device 30 should have the same short range wireless transmission and reception means as in the mobile communication terminal 20.
그리고 결제기(30)는 해당 개인 신용 정보를 수신하면 결제 금액을 입력받는다. 결제기(30)는 결제 금액과 개인 신용 정보를 포함하는 신용 결제를 위한 데이터를 기지국(40)을 통해 이동 교환국(60)으로 전송한다. 그러면 이동 교환국(60)은 요금 결제 승인 요청 신호 즉, 인증 요청 신호를 VAN사(80)를 통해 금융 기관(90)으로 전송한다. 여기에서, VAN사(80)는 요금 결제 승인 요청 신호가 수신되면 전산시스템에 축적된 업체의 신용카드거래승인 내역을 근거로 금융기관(50)으로 청구데이터를 포함하여 인증 요청 신호를 전송한다.And the payment machine 30 receives the payment amount upon receiving the corresponding personal credit information. The payment device 30 transmits data for credit payment including the payment amount and personal credit information to the mobile switching center 60 through the base station 40. The mobile switching center 60 then transmits a fee payment approval request signal, that is, an authentication request signal, to the financial institution 90 through the VAN company 80. Here, when the VAN company 80 receives a fee payment approval request signal, the VAN company 80 transmits an authentication request signal including the billing data to the financial institution 50 based on the credit card transaction approval history of the company accumulated in the computer system.
금융 기관(90)은 요금 결제에 따라 해당 요금 징수 업체 즉, 결제기(30)가 설치된 업체의 지정된 결제 구좌로 결제 요금을 자동 입금시켜 지불한다. 그리고 금융기관(90)은 요금이 지불되었음을 알리기 위해 VAN사(80)로 결제 내역을 전송한다. 만약 요금 결제를 요구하는 개인 신용 정보에 문제가 있으면 금융 기관(90)은 요금 결제를 거부하고 그 결과를 VAN사(80)를 통해 이동 교환국(60)으로 전송한다. The financial institution 90 automatically deposits the payment fee to a designated payment account of the corresponding charge collector, that is, the company in which the payment device 30 is installed, according to the payment. In addition, the financial institution 90 transmits payment details to the VAN company 80 to inform that the fee has been paid. If there is a problem with the personal credit information requesting the payment, the financial institution 90 rejects the payment and transmits the result to the mobile switching center 60 through the VAN company 80.
이동 교환국(60)은 인증 요청 신호 전송에 따라 금융 기관(50)으로부터 전송되는 인증 결과를 이동 교환국(60)을 통해 이동통신단말기(20)로 전송한다. 이 때, 인증 결과가 이동통신 단말기(20)에 의해 제공되는 신용 정보에 이상이 있는 것으로 판명되면, 이동 교환국(60)은 홈 위치 등록기(50)에 저장된 이동통신단말기(20)의 위치정보를 이용하여 이동통신단말기(20)에게 결제 불가 단문메시지를 전송한다. 그리고 인증 결과, 이동통신 단말기(20)에 의해 제공되는 신용 정보에 이상이 없으면 이동 교환국(60)은 이동통신단말기(20)에 결제 확인 정보를 전송한다. 이동통신단말기(20)의 사용자는 SMS 문자 메시지 또는 이동 교환국(60)으로부터의 결제 확인 정보를 통해 결제 요청에 대한 결과를 알 수 있다. 본 실시예에서는 인증 결과가 SMS 문자 메시지를 통해 전송되거나 이동 교환국(60)에서 직접 전송하는 것으로 기재되어 있으나, 이들 중 어느 하나만을 이용하여 인증 결과를 이동통신단말기(20)로 전송할 수 있음은 당업자에게 명백할 것이다.The mobile switching center 60 transmits the authentication result transmitted from the financial institution 50 to the mobile communication terminal 20 through the mobile switching center 60 according to the transmission of the authentication request signal. At this time, if it is determined that the authentication result is abnormal in the credit information provided by the mobile communication terminal 20, the mobile switching center 60 receives the location information of the mobile communication terminal 20 stored in the home location register 50. By using the mobile communication terminal 20 transmits a non-payment short message. If there is no abnormality in the credit information provided by the mobile communication terminal 20 as a result of the authentication, the mobile switching center 60 transmits the payment confirmation information to the mobile communication terminal 20. The user of the mobile communication terminal 20 may know the result of the payment request through an SMS text message or payment confirmation information from the mobile switching center 60. In the present embodiment, the authentication result is described as being transmitted through an SMS text message or directly transmitted from the mobile switching center 60, but the authentication result can be transmitted to the mobile communication terminal 20 using only one of them. Will be obvious to you.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 이동통신단말기의 블록 구성도이다. 도 2에 도시된 바와 같이, 이동통신단말기(20)는 제어부(22), 메모리부(24), 무선부(26) 및 표시부(28)를 포함한다.2 is a block diagram of a mobile communication terminal according to an embodiment of the present invention. As shown in FIG. 2, the mobile communication terminal 20 includes a control unit 22, a memory unit 24, a radio unit 26, and a display unit 28.
제어부(10)는 이동통신 단말기(20)의 전반적인 제어 동작을 수행한다. 그리고 본 발명에 따라 사용자에 의해 신용 결제하도록 지시되면, 사용자에게 비밀번호를 입력하도록 요구한다. 그리고 사용자가 비밀번호를 입력하면 제어부(10)는 사용자가 입력한 비밀번호와 이전에 신용 결제를 위한 사용자로부터 미리 입력받은 비밀번호가 서로 일치하는 지를 비교한다. 만약 비교 결과 일치하지 않으면 제어부(10)는 표시부(28)를 통해 사용자에게 결제 불가를 나타내는 메시지를 디스플레이하도록 한다. 비교 결과 일치하면, 제어부(10)는 메모리부(24)로부터 신용 결제를 위한 개인 신용 정보를 독출하여 결제기(30)로 전송하도록 한다. 이때, 이동통신단말기(20)로부터의 신용 정보는 무선부(26)를 통해 이동 통신망로 전송되어 결제기(30)로 전송된다. 만약 이동통신단말기(20)가 근거리 무선 통신 수단(도시 생략)을 구비한다면, 전술한 바와 같이 신용 결제를 위한 개인 신용 정보를 근거리 무선 통신 수단을 통해 결제기(30)로 전송되도록 한다. 그리고 제어부(10)는 이동 교환국(60)을 통해 또는 SMS 메시지를 통해 전송되어오는 결제 결과를 표시부(28)에 표시하도록 한다.The controller 10 performs an overall control operation of the mobile communication terminal 20. And when instructed to credit by the user according to the present invention, the user is required to enter a password. When the user inputs a password, the controller 10 compares the password input by the user with a password previously input from the user for credit settlement. If the result of the comparison does not match, the controller 10 causes the display unit 28 to display a message indicating that payment is impossible. If the comparison result is matched, the controller 10 reads the personal credit information for credit payment from the memory 24 and transmits it to the payment device 30. At this time, the credit information from the mobile communication terminal 20 is transmitted to the mobile communication network through the wireless unit 26 is transmitted to the payment device (30). If the mobile communication terminal 20 includes a short range wireless communication means (not shown), the personal credit information for credit payment is transmitted to the payment device 30 through the short range wireless communication means as described above. In addition, the controller 10 may display the payment result transmitted through the mobile switching center 60 or through an SMS message on the display unit 28.
메모리부(24)는 이동통신단말기(20) 동작 제어 시 필요한 다수의 프로그램과 데이터를 저장하기 위해 롬(ROM : Read Only Memory) 및 램(RAM : Random Access Memory), 음성 메모리 등으로 이루질 수 있다. 메모리(24)는 이동통신단말기(20)가 요금을 결제하는 과정을 수행하기 위한 프로그램을 저장하며 상기 프로그램 실행 중 발생되는 데이터들을 저장한다. 또한 메모리(24)는 본 발명에 따라 연계되어 있는 신용카드의 인증코드나 금융 기관에서 발행하는 인증 번호 및 그 외 본인 확인을 위해 필요한 데이터를 저장한다. 그리고 메모리(24)는 결제시 필요한 비밀번호를 저장한다. 이 비밀번호는 결제시 이동통신단말기로부터 입력되는 비밀번호와 비교되며, 이동통신단말기의 사용자에 의해 변경가능하다. 예컨대, 사용자가 저장하여 둔 비밀번호가 노출되었다고 판단되면, 결제시 필요한 비밀번호를 변경할 수 있다.The memory unit 24 may include a read only memory (ROM), a random access memory (RAM), a voice memory, and the like to store a plurality of programs and data necessary for controlling the operation of the mobile communication terminal 20. have. The memory 24 stores a program for performing a process for the mobile terminal 20 to pay a fee, and stores data generated during execution of the program. In addition, the memory 24 stores the authentication code of the credit card associated with the present invention, the authentication number issued by a financial institution, and other data necessary for identity verification. The memory 24 stores a password required for payment. This password is compared with the password input from the mobile communication terminal at the time of payment, and can be changed by the user of the mobile communication terminal. For example, if it is determined that the password stored by the user is exposed, the password required for payment may be changed.
표시부(26)는 LCD(Liquid Crystal Display)등으로 이루어질 수 있으며, 이동통신단말기(20)에서 발생되는 각종 표시 데이터를 출력하고, 수신된 단문메시지 내용을 표시한다.The display unit 26 may include a liquid crystal display (LCD). The display unit 26 outputs various display data generated by the mobile communication terminal 20 and displays the received short message contents.
도 3은 본 발명에 따른 이동통신망에서의 결제 메시지 흐름도이다.3 is a flowchart illustrating a payment message in a mobile communication network according to the present invention.
도 3을 참조하면, 먼저 이동통신단말기(20)는 단계 101에서 사용자에 의해 신용 결제 메뉴가 선택되는 지를 판단한다. 사용자에 의해 신용 결제 메뉴가 선택되면 이동통신단말기(20)는 단계 103에서 사용자에게 비밀번호를 입력하도록 요구한다. 그리고 이동통신단말기(20)는 사용자에 의해 비밀번호가 입력되면 단계 105에서 기존에 입력되어 있는 비밀번호와 비교하여 일치하는 지를 판단한다. 만약 사용자에 의해 입력된 비밀번호가 메모리부(24)에 미리 저장되어 있는 비밀번호와 동일하면 이동통신단말기(20)는 단계 105로 진행하여 결제기(30)로 신용 결제를 위한 개인 신용 정보를 전송한다. 이 경우 이동통신단말기(20)는 이동통신망을 통해 결제기(30)에 개인 신용 정보를 전송한다. 다르게는 전술한 바와 같이, 이동통신단말기(20)는 소정의 근거리 무선 통신 수단 예컨대, 적외선 통신을 위한 수단, 블루투스 통신을 위한 수단 등을 구비하여 결제기(30)로 개인 신용 정보를 제공할 수도 있다. 이 때 물론 결제기(30)는 이동통신단말기(20)에서와 동일한 근거리 무선 송수신 수단을 구비하여야 함은 당업자에게 명백하다.Referring to FIG. 3, first, the mobile communication terminal 20 determines whether a credit settlement menu is selected by the user in step 101. When the credit settlement menu is selected by the user, the mobile communication terminal 20 requests the user to enter a password in step 103. In addition, when the password is input by the user, the mobile communication terminal 20 compares the previously inputted password in step 105 to determine whether it matches. If the password input by the user is the same as the password previously stored in the memory unit 24, the mobile communication terminal 20 proceeds to step 105 and transmits personal credit information for credit payment to the payment machine 30. . In this case, the mobile communication terminal 20 transmits personal credit information to the payment machine 30 through the mobile communication network. Alternatively, as described above, the mobile communication terminal 20 may be provided with certain short-range wireless communication means, for example, infrared communication means, Bluetooth communication means, etc. to provide personal credit information to the payment machine 30. have. At this time, it is obvious to those skilled in the art that the payment device 30 should have the same short range wireless transmission and reception means as in the mobile communication terminal 20.
그리고 결제기(30)는 단계 113에서 해당 개인 신용 정보를 수신하면 결제 금액을 입력받는다. 이어서 결제기(30)는 단계 115에서 결제 금액과 개인 신용 정보를 포함하는 신용 결제를 위한 데이터를 기지국(40)을 통해 이동 교환국(60)으로 전송한다. 그러면 이동 교환국(60)은 단계 117에서 요금 결제 승인 요청 신호 즉, 인증 요청 신호를 VAN사(80)를 통해 금융 기관(90)으로 전송한다. 여기에서, VAN사(80)는 요금 결제 승인 요청 신호가 수신되면 전산시스템에 축적된 업체의 신용카드거래승인 내역을 근거로 금융기관(50)으로 청구데이터를 포함하여 인증 요청 신호를 전송한다.And the payment device 30 receives the payment amount when receiving the corresponding personal credit information in step 113. The payment machine 30 then transmits data for credit payment, including payment amount and personal credit information, to the mobile switching center 60 via the base station 40 in step 115. The mobile switching center 60 then transmits a fee payment approval request signal, that is, an authentication request signal, to the financial institution 90 through the VAN company 80 in step 117. Here, when the VAN company 80 receives a fee payment approval request signal, the VAN company 80 transmits an authentication request signal including the billing data to the financial institution 50 based on the credit card transaction approval history of the company accumulated in the computer system.
금융 기관(90)은 단계 119에서 요금 결제에 따라 해당 요금 징수 업체 즉, 결제기(30)가 설치된 업체의 지정된 결제 구좌로 결제 요금을 자동 입금시켜 지불한다. 그리고 금융기관(90)은 요금이 지불되었음을 알리기 위해 VAN사(80)로 결제 내역을 전송한다. 만약 요금 결제를 요구하는 개인 신용 정보에 문제가 있으면 금융 기관(90)은 요금 결제를 거부하고 그 결과를 VAN사(80)를 통해 이동 교환국(60)으로 전송한다. In step 119, the financial institution 90 automatically deposits the payment fee to a designated payment account of the corresponding charge collector, that is, the company in which the payment device 30 is installed. In addition, the financial institution 90 transmits payment details to the VAN company 80 to inform that the fee has been paid. If there is a problem with the personal credit information requesting the payment, the financial institution 90 rejects the payment and transmits the result to the mobile switching center 60 through the VAN company 80.
그리고 이동 교환국(60)은 단계 212에서 인증 결과 이동통신 단말기(20)에 의해 제공되는 신용 정보에 이상이 있으면, 단계 123으로 진행하여 이동 교환국(60)은 홈 위치 등록기(50)에 저장된 이동통신단말기(20)의 위치정보를 이용하여 이동통신단말기(20)에게 결제 불가 단문메시지를 전송한다. 그리고 인증 결과, 이동통신 단말기(20)에 의해 제공되는 신용 정보에 이상이 없으면 이동 교환국(60)은 단계 125에서 이동통신단말기(20)에 결제 확인 정보를 전송한다. 그러면 이동통신단말기(20)는 단계 126에서 전송되어온 결제 결과를 표시한다. 이동통신단말기(20)의 사용자는 SMS 문자 메시지 또는 이동 교환국(60)으로부터의 결제 확인 정보를 통해 결제 요청에 대한 결과를 알 수 있다. If the mobile switching center 60 has an abnormality in the credit information provided by the mobile communication terminal 20 as a result of the authentication in step 212, the mobile switching center 60 proceeds to step 123 and the mobile switching center 60 stores the mobile communication stored in the home location register 50. The payment information short message is transmitted to the mobile communication terminal 20 using the location information of the terminal 20. If there is no abnormality in the credit information provided by the mobile communication terminal 20 as a result of the authentication, the mobile switching center 60 transmits the payment confirmation information to the mobile communication terminal 20 in step 125. The mobile communication terminal 20 then displays the payment result that has been sent in step 126. The user of the mobile communication terminal 20 may know the result of the payment request through an SMS text message or payment confirmation information from the mobile switching center 60.
상술한 본 발명의 설명에서는 구체적인 실시 예에 관해 설명하였으나, 여러 가지 변형이 본 발명의 범위에서 벗어나지 않고 실시할 수 있다. 따라서 본 발명의 범위는 설명된 실시 예에 의하여 정할 것이 아니고 특허청구범위와 특허청구범위의 균등한 것에 의해 정해져야 한다. In the above description of the present invention, specific embodiments have been described, but various modifications may be made without departing from the scope of the present invention. Therefore, the scope of the present invention should not be defined by the described embodiments, but should be determined by the equivalent of claims and claims.
상술한 바와 같이 본 발명은 신용정보를 내장한 별도의 칩을 장착하지 않고 이동통신단말기를 이용하여 신용 결제가 가능하도록 하며, 이동통신단말에서 제공되는 신용 정보를 사용자 이외에 접근할 수 없도록 함으로써 이동통신단말기의 분실에 따른 부정 사용을 방지할 수 있다.As described above, the present invention enables a credit settlement using a mobile communication terminal without mounting a separate chip incorporating credit information, and makes it impossible to access credit information provided by a mobile communication terminal other than a user. It is possible to prevent fraudulent use due to the loss of the terminal.
도 1은 본 발명이 적용되는 이동통신망을 나타낸 도면,1 is a view showing a mobile communication network to which the present invention is applied;
도 2는 본 발명에 따른 신용 결제를 위한 이동통신단말기의 블록 구성도,2 is a block diagram of a mobile communication terminal for credit settlement according to the present invention;
도 3은 본 발명에 따른 이동통신망에서의 결제 메시지 흐름도.3 is a flowchart of a payment message in a mobile communication network according to the present invention;
Claims (8)
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