DE19938576A1

DE19938576A1 - Automatically determining, monitoring and transferring current value data relating to portfolio of products e.g. in stock market

Info

Publication number: DE19938576A1
Application number: DE1999138576
Authority: DE
Inventors: Uli Hess; Ralf Eikenroth; Werner Weinreich
Original assignee: Individual
Current assignee: Individual
Priority date: 1999-08-17
Filing date: 1999-08-17
Publication date: 2000-03-16
Also published as: AU7641700A; WO2001013196A2; WO2001013196A3

Abstract

The invention relates to a server system and a method for automatically determining, monitoring and transmitting data relating to the current value of individual portfolios of products whose market values change over time, such as especially, stocks and shares, future contracts, derivatives and other products traded on stock exchanges and futures exchanges; between a client system comprising at least one signal generating unit and a loudspeaker, and a server system comprising at least one data processing unit, a memory and means of producing announcements that are output on a loudspeaker. Said server system can directly or indirectly consult market value tables which are continually or intermediately updated. The portfolio data and an identification code identifying the portfolio or the user are stored in the memory of the server system. The invention enables a client to receive data relating to the value of any portfolio created by himself with a single request. This request can be made at the clients leisure, for example by telephone. It is therefore no longer necessary to dial into a bank or broker house computer via the Internet.

Description

Die Erfindung betrifft ein Serversystem und ein Verfahren zur automatischen Bestimmung, Überwachung und Übermittlung von aktuellen Wertdaten individueller Portefeuilles von Produkten mit sich über die Zeit ändernden Kurswerten wie insbesondere Wertpapieren, Terminkontrakten, Derivaten wie z. B. Futures und anderen an Börsen und Terminbörsen handelbaren Produkten zwischen einem wenigstens eine Signalerzeugungseinheit und einen Lautsprecher umfassenden Clientsystem und dem wenigstens eine Datenverarbeitungseinheit, einen Speicher und Mittel zur Erzeugung von auf einem Lautsprecher ausgebbaren Sprachmeldungen umfassenden Serversystem, das direkt oder indirekt kontinuierlich oder diskontinuierlich aktualisierte Kurswerttabellen abfragen kann, wobei die Portefeuilledaten, also insbesondere Angaben über Stückzahl und Art der in dem jeweiligen Portefeuille enthaltenen Produkte sowie ein das Portefeuille bzw. den Nutzer identifizierender Identifizierungscode in dem Speicher des Serversystems gespeichert sind. Dabei werden unter dem Begriff "Wertdaten" anhand der Portefeuilledaten und der aktuellen Kurswerte ermittelbare Daten wie Gesamtwert eines Portefeuilles, Wert einzelner Posten in dem Portefeuille, also z. B. der aktuelle Gesamtwert von 100 Aktien der XY AG, etc. verstanden.The invention relates to a server system and a method for automatic Determination, monitoring and transmission of current value data more individually Portfolios of products with price values that change over time, such as in particular securities, futures contracts, derivatives such as B. Futures and other products tradable on exchanges and futures exchanges between one comprising at least one signal generation unit and a loudspeaker Client system and the at least one data processing unit, a memory and means for generating output on a speaker Server system comprising voice messages, directly or indirectly can query continuously or discontinuously updated price tables, where the portfolio data, in particular information about the number and type of products contained in the respective portfolio as well as a portfolio or identification code identifying the user in the memory of the Server system are stored. Under the term "value data" data ascertainable on the basis of the portfolio data and the current market values such as Total value of a portfolio, value of individual items in the portfolio, e.g. B. understood the current total value of 100 shares of XY AG, etc.

Solche Systeme und Verfahren sind nicht bekannt. Bekannt sind Systeme und Verfahren, bei welchen das Clientsystem wenigstens eine Datenverarbeitungseinheit und eine optische Ausgabeeinheit, in der Regel einen Bildschirm, umfaßt. Auf seiten des Serversystems ist bei den bekannten Systemen und Verfahren eine Datenverarbeitungseinheit vorgesehen, mittels welcher anhand vorgegebener Portefeuilledaten aus aktuellen Kurswerten bestimmte Wertinformationen ermittelt und an die Datenverarbeitungseinheit des Clientsystems übertragen werden können, wo diese dann auf der optischen Ausgabeeinheit, also in der Regel einem Bildschirm dargestellt werden. So ist es z. B. bekannt, daß ein Nutzer (Client) über Internet oder Btx bei einer Bank oder einem Brokerhaus online Informationen über sein von der Bank oder dem Brokerhaus betreutes Portefeuille abfragen kann. Als besondere Dienstleistung bieten manche Banken und Brokerhäuser dabei eine automatische Überwachung der Kurswerte an, wobei der Client bei Über- oder Unterschreiten eines zuvor von ihm gesetzten Limits automatisch eine E-Mail erhält.Such systems and methods are not known. Systems and are known Methods in which the client system has at least one Data processing unit and an optical output unit, usually one Screen. On the part of the server system is in the known systems and method, a data processing unit is provided, by means of which predefined portfolio data from current market values Value information is determined and sent to the data processing unit of the client system can be transmitted where they are then on the optical output unit, ie usually displayed on a screen. So it is z. B. known that a User (client) online via internet or Btx at a bank or brokerage house Information about his portfolio managed by the bank or the brokerage house can query. As a special service, some banks and Broker houses automatically monitor the market values, whereby the Client when a limit previously set or exceeded is exceeded automatically receives an email.

Bei den bekannten Systemen und Verfahren besteht das Problem, daß der Client zur Abfrage der Informationen immer über eine Datenverarbeitungseinheit, also z. B. einen PC, und eine optische Ausgabeeinheit, also einen Bildschirm oder einen Drucker verfügen muß. Möchte der Benutzer von unterwegs über Telefon Portefeuilleinformationen abfragen, so muß er sich in der Regel mit einem Mitarbeiter der Bank oder des Brokerhauses verbinden lassen, welcher ihm dann die gewünschten Daten durchsagt. Dieses Verfahren ist in der Regel relativ zeitaufwendig und auf Grund der Personalkosten auch verhältnismäßig teuer. Zudem möchte der Client oftmals rein interessehalber auch Daten von Produkten erfahren, die sich tatsächlich gar nicht in dem von der Bank oder dem Brokerhaus betreuten Portefeuille befinden. Die Mitarbeiter der Bank oder des Brokerhauses sind in diesen Fällen oftmals nur ungern bereit, die angeforderten Informationen zu übermitteln, da sie gehalten sind, solche Abfragegespräche möglichst kurz zu halten, damit möglichst viele Kunden bedient werden können. Zudem möchte der Client oftmals nicht, daß eine Bank oder ein Brokerhaus Einblick in sein gesamtes, sich aus mehreren von verschiedenen Banken und Brokerhäusern betreuten Portefeuilles zusammensetzendes Portefeuille gewinnt. In diesen Fällen ist der Kunde gezwungen, mehrere Abfragen zu tätigen, um Informationen über sein gesamtes Portefeuille zu erhalten. The problem with the known systems and methods is that the client to query the information always via a data processing unit, e.g. B. a PC, and an optical output unit, so a screen or one Printer must have. The user would like to go on the phone Query portfolio information, he usually has to deal with one Let employees of the bank or the brokerage house connect, who then give him announces the requested data. This procedure is usually relative time-consuming and also relatively expensive due to personnel costs. In addition, the client often wants data from products for purely interest experienced who are actually not at all from the bank or the brokerage house managed portfolio. The employees of the bank or brokerage house are often reluctant to provide the requested information in these cases transmit, since they are required to keep such interviews as short as possible hold so that as many customers as possible can be served. In addition, the Client often does not want a bank or brokerage house to have a view of its entire, looked after from several banks and brokers Portfolio composing portfolio wins. In these cases the Customer forced to make multiple queries to get information about to maintain the entire portfolio.

Davon ausgehend liegt der Erfindung die Aufgabe zugrunde, ein Verfahren und System zur automatischen Bestimmung, Überwachung und Übermittlung von aktuellen Wertdaten individueller Portefeuilles anzugeben, welche es dem Client erlauben, mit einer einzigen Abfrage aktuelle Wertdaten über ein von ihm selbst beliebig zusammengestelltes Portefeuille zu erhalten und diese Abfrage bequem z. B. von einem Telefon oder einem vergleichbaren System aus durchzuführen, welches es ihm ermöglicht, die Informationen in akustischer Form zu erhalten.Proceeding from this, the object of the invention is a method and System for the automatic determination, monitoring and transmission of to indicate current value data of individual portfolios, which it the client allow with a single query current value data about himself to put together any portfolio and this query conveniently e.g. B. from a telephone or a comparable system, which enables him to receive the information in acoustic form.

Die Aufgabe wird zum einen gelöst von einem Verfahren der eingangs genannten Art, bei welchem zur Abfrage der aktuellen Wertdaten seitens des Clientsystems ein einen Identifizierungscode enthaltenes Abfragesignal erzeugt und über entsprechende Datenleitungsmittel an das Serversystem übertragen wird, worauf die aktuellen Wertdaten des dem übermittelten Identifizierungscode zugeordneten Portefeuilles vom Serversystem in Form von auf dem Lautsprecher des Clientsystems ausgebbaren Sprachmeldungen übermittelt werden.The task is solved on the one hand by a method of the aforementioned Type in which to query the current value data from the client system generates an identification signal containing an identification code and via Corresponding data line means is transmitted to the server system, whereupon the current value data of the identification code assigned Portfolios from the server system in the form of on the speaker of the Outputable voice messages are transmitted to the client system.

Das Verfahren hat eine ganze Reihe von Vorteilen. Beispielsweise ermöglicht es das Verfahren jedem Client, die aktuellen Wertdaten eines nach seinen Angaben zusammengestellten Portefeuilles von einem beliebigen Telefon aus kurzfristig und schnell abzufragen. Das in der Regel aufwendige Einwählen in einen Bank- oder Brokerhausrechner über Internet entfällt. Für die Informationsanbieter, also insbesondere Banken und Brokerhäuser, entfallen Personalkosten für das Zurverfügungstellen von telefonischem Abfragen der Wertdaten beantwortenden Mitarbeitern. Zudem hat das Verfahren den Vorteil, daß die relativ aufwendige Umsetzung von maschinenlesbaren Befehlen und Daten in Sprachmeldungen komplett auf seiten des Serversystems erfolgen kann, das in der Regel wesentlich leistungsstärker ist als entsprechende Clientsysteme, so daß die Ressourcen auf seiten des Clientsystems geschont werden und - bei entsprechender Ausbildung des Serversystems - die Sprachumsetzung quasi in Echtzeit erfolgen kann. An das Clientsystem, das am einfachsten Fall lediglich aus einem Telefon besteht, werden dann lediglich Analoge oder digitale elektromagnetische Signale übermittelt, die, gegebenenfalls nach entsprechender Entschlüsselung jedoch ohne aufwendige Umsetzungsvorgänge in akustische Signale umgesetzt werden können. Die Mittel zur Erzeugung von auf einem Lautsprecher ausgebbaren Sprachmeldungen können auf verschiedene, an sich bekannte Weisen realisiert werden, insbesondere mittels von separaten Rechnern oder von der Datenverarbeitungseinheit des Serversystems ausgeführter Programme oder durch Abruf und Zusammenstellung gespeicherter Meldungsteile wie seit langem von der ehemaligen Zeitansage bekannt.The process has a number of advantages. For example, it allows the procedure for each client, the current value data according to his information Assembled portfolios from any phone at short notice and to query quickly. The usually complex dialing into a bank or Broker house calculator via the Internet is not required. For the information providers, so in particular banks and brokerage houses, personnel costs for the Providing answering telephone queries about the value data Employees. In addition, the method has the advantage that the relatively complex Implementation of machine-readable commands and data in voice messages can be done entirely on the part of the server system, which is usually essential is more powerful than corresponding client systems, so that the resources on on the client system side and - with appropriate training of the server system - the language conversion can be done in real time. To the Client system, which in the simplest case consists only of a telephone then only analog or digital electromagnetic signals are transmitted, which, if necessary after appropriate decryption but without complex Implementation processes can be converted into acoustic signals. The means for generating voice messages that can be output on a loudspeaker can be realized in various ways known per se, in particular by means of from separate computers or from the data processing unit of the Server systems executed programs or by retrieval and compilation saved parts of the message as for a long time from the former time announcement known.

Bei einer bevorzugten Durchführungsform eines Verfahrens, bei welchen auf seiten des Clientsystems wenigstens eine vorzugsweise von der Signalerzeugungseinheit und dem Lautsprecher unabhängige, mit dem Serversystem über entsprechende Datenleitungsmittel, insbesondere über Internet direkt oder indirekt koppelbare Datenverarbeitungseinheit vorgesehen ist, wird zur erstmaligen Eingabe und/oder zur Änderung der Portefeuilledaten in dem Speicher des Serversystems die Datenverarbeitungseinheit des Clientsystems mit der Datenverarbeitungseinheit des. Serversystems gekoppelt, worauf entsprechende Dateneingaben von der Datenverarbeitungseinheit des Clientsystems an das Serversystem übermittelt werden. Dies hat den Vorteil, daß der Client selbst seine Portefeuilledaten in einfacher Weise eingeben oder ändern kann, so daß auf seiten des Serversystems kein Personal zum Anlegen oder Ändern der Portefeuilledaten notwendig ist. Dabei sei an dieser Stelle betont, daß die moderne Kommunikationselektronik unterschiedliche Ausgestaltungen des bei der Durchführung des erfindungsgemäßen Verfahrens zu verwendenden Clientsystems erlaubt. Während zum gegenwärtigen Zeitpunkt ein Clientsystem in der einfachsten Form aus einem in der Regel digitalen Telefon besteht, in welchem der Lautsprecher und die notwendigen Mittel zur Signalerzeugung integriert sind, und zur Eingabe und Änderung der Portefeuilledaten auf seiten des Clientsystems zudem eine separate Datenverarbeitungseinheit, in der Regel in Form eines PCs vorgesehen ist, zeichnet sich bereits ab, daß künftig in zunehmenden Maße bereits erhältliche Telefone verwendet werden, welche auch Funktionen eines klassischen PCs übernehmen können und die insbesondere die Einwahl ins Internet und die Übermittlung von Daten im Internet erlauben. Mit solchen Geräten können dann über Internet bequem die Portefeuilledaten vom Client angelegt oder geändert werden und später die zugehörigen Wertdaten in Form von Sprachmeldungen abgefragt werden. In a preferred embodiment of a method in which on the side of the client system at least one, preferably from the signal generation unit and the speaker independent, with the server system via appropriate Data line means, especially those that can be coupled directly or indirectly via the Internet Data processing unit is provided, for the first time input and / or to change the portfolio data in the memory of the server system Data processing unit of the client system with the data processing unit of the. Server system coupled, whereupon corresponding data input from the Data processing unit of the client system transmitted to the server system become. This has the advantage that the client can store his portfolio data himself can easily enter or change, so that on the part of the server system no personnel is required to create or change the portfolio data. Here at this point it should be emphasized that modern communication electronics different configurations of the implementation of the Client system to be used according to the method of the invention. While currently a client system in the simplest form from an in Usually there is a digital phone in which the speaker and the necessary means for signal generation are integrated, and for input and A separate change to the portfolio data on the client system side Data processing unit, usually provided in the form of a PC, records is already starting to see that in the future increasingly available telephones are used, which also take over the functions of a classic PC can and in particular the dial-up on the Internet and the transmission of Allow data on the Internet. Such devices can then be conveniently accessed via the Internet the portfolio data is created or changed by the client and later the associated value data can be queried in the form of voice messages.

In vorteilhafter Weiterbildung der Erfindung ist vorgesehen, daß bei Eingabe und/oder Änderungen von Portefeuilledaten jede neu eingegebene Produktbezeichnung vom Serversystem daraufhin überprüft wird, ob zu dem zugehörigen Produkt vom Serversystem ein Kurswert abgefragt werden kann und daß dann, wenn kein Kurswert vom Serversystem abgefragt werden kann, eine Fehlermeldung an das Clientsystem übermittelt wird. Dies hat den Vorteil, daß der Client sofort eine Rückmeldung darüber erhält, wenn er Produkte in sein Portefeuille aufnehmen möchte, zu denen das Serversystem keine Kurswerte abfragen kann. Dabei sei an dieser Stelle erwähnt, daß die Abfrage der Kurswerte vom Serversystem in verschiedener, dem jeweiligen Anwendungsfall optimal angepaßter Weise ausgestaltet sein kann, wobei auch die Anzahl unterschiedlicher in den Portefeuilles enthaltener Produkte zu berücksichtigen ist. Werden vom Serversystem sehr viele verschiedene Kurswerte benötigt, so kann vorgesehen sein, daß das Serversystem zumindest zu den Handelszeiten permanent mit Börseninformationssystemen verbunden ist und so fortlaufend aktuelle Kurswerte übermittelt bekommt. Handelt es sich bei den in den einzelnen Portefeuilles enthaltenen Produkten dagegen um Produkte, deren Kurs nur in geringem Maße volatil ist oder werden die Produkte aufgrund der geringe Menge ohnehin nur zu Schlußkursen gehandelt, kann vorgesehen sein, daß die Kurswerte nur einmal am Tag aktualisiert werden. Schließlich ist es auch möglich, daß bestimmte "exotische" Kurswerte nur bei Abfrage der Wertdaten aktualisiert werden, wobei sich das Serversystem dann zum Beispiel über Internet bei einem Informationssystem einwählt, das Informationen über den benötigten Kurswert enthält.In an advantageous development of the invention it is provided that when entering and / or changes to portfolio data each newly entered Product name is checked by the server system to determine whether the related price can be queried by the server system and a price that if no course value can be queried by the server system, a Error message is sent to the client system. This has the advantage that the Client immediately receives feedback when he has products in his portfolio want to record for which the server system cannot query course values. It should be mentioned at this point that the query of the course values from Server system in different, optimally adapted to the respective application Can be configured in such a way, the number of different in the Portfolio of products included is to be considered. Are from Server system requires a lot of different course values, so it can be provided be that the server system with at least during trading hours Exchange information systems is connected and so continuously current price values gets transmitted. Is it in the individual portfolios Products contained, on the other hand, are products whose price is only minimal Due to the small amount, the products are or will only become volatile Closing prices traded, it can be provided that the market values only once on Day to be updated. Finally, it is also possible that certain "exotic" Price values are only updated when querying the value data, whereby the Server system then, for example, via the Internet in an information system dials in, which contains information about the required course value.

Die vom Serversystem an das Clientsystem übermittelten Wertdaten können unter anderem Informationen über den aktuellen Gesamtwert des jeweiligen Portefeuilles, die aktuelle Zusammensetzung des Portefeuilles, also Informationen über Art und Menge der in dem Portefeuille enthaltenen Produkte und eventuell auch deren Einstandspreis, den Gesamtwert aller Stücke eines in dem Portefeuille enthaltenen Produktes, den aktuellen Kurswert eines Produktes, die Differenz des aktuellen Kurswertes zu einem vorgegebenen Bezugswert, also zum Beispiel zu dem vom Client angegebenen Kaufpreis, zu dem er das Produkt gekauft hat, enthalten. Vorteilhaft wird das Verfahren dabei so durchgeführt, daß in dem Speicher des Serversystems zu jedem Portefeuille eine individuell veränderbare Abfolgedatei gespeichert ist, in welcher die Reihenfolge und/oder die Art der dem Clientsystem bei einer Abfrage zu übermittelnden Wertdaten festgelegt ist. Dies erlaubt es dem Client, selbst zu bestimmen, welche Wertdaten er in welcher Reihenfolge erhalten möchte. So kann ein Client festlegen, daß er bei einer Abfrage stets zuerst den aktuellen Gesamtwert seines Portefeuilles und sodann die einzelnen Werte der in dem Portefeuille enthaltenen Produkte nebst einer Angabe über eine Veränderung dieser Werte gegenüber frei definierbaren Bezugsgrößen, also z. B. gegenüber den Werten bei der letzten Abfrage oder gegenüber den Einstandspreisen, erhält, während ein anderer Client andere Arten von Wertdaten oder eine andere Reihenfolge bevorzugen mag.The value data transmitted from the server system to the client system can be found under other information about the current total value of the respective portfolio, the current composition of the portfolio, i.e. information on the type and Amount of products contained in the portfolio and possibly also theirs Cost price, the total value of all items in the portfolio Product, the current market value of a product, the difference of the current Market value at a given reference value, for example at that of Client specified purchase price at which he bought the product included. The method is advantageously carried out so that in the memory of the Server system for each portfolio an individually changeable sequence file is stored in which the order and / or the type of the client system value data to be transmitted in a query is defined. This allows that Client to determine which value data it receives in which order would like to. In this way, a client can stipulate that the query is always the first current total value of his portfolio and then the individual values of the in the products contained in the portfolio together with information about a change these values compared to freely definable reference values, e.g. B. compared to Values at the last query or against the cost prices, while another client different types of value data or another May prefer order.

Handelt es sich bei der Signalerzeugungseinheit um ein eine den Anschlußnehmer identifizierende Rufnummerkennung übermittelndes Telefon, so kann vorteilhaft der Identifizierungscode die Rufnummer in verschlüsselter oder unverschlüsselter Form beinhalten. Fragt dann der Client die Wertdaten von dem entsprechenden Telefon, zum Beispiel seinem Mobiltelefon, aus ab, so erkennt das Serversystem anhand der vom Telefon automatisch übermittelten Kennung den Client und kann ihm die gewünschten Wertdaten sofort übermitteln, ohne daß sich der Client umständlich, zum Beispiel durch Eingabe einer PI-Nummer identifizieren muß. Falls der Client jedoch aus einem Sicherheitsbedürfnis heraus alternativ oder zusätzlich zur Identifizierung über die Rufnummer des Telefons, von dem aus er die Daten abfragt, bevorzugt, so kann selbstverständlich vorgesehen sein, daß sich der Client vor Übermittlung der Wertdaten durch Eingabe eines entsprechenden Codes identifizieren muß.If the signal generation unit is a the connectee Identifying phone number transmitting telephone, so can advantageously Identification code the phone number in encrypted or unencrypted form include. The client then asks the value data from the corresponding telephone, For example, from his cell phone, from, the server system recognizes from the the client automatically transmitted the identifier and can give him the transmit the desired value data immediately, without the client being awkward, for example by entering a PI number. If the client however, alternatively or additionally to a security need Identification via the number of the telephone from which he is querying the data, preferred, it can of course be provided that the client Transmission of the value data by entering an appropriate code must identify.

Umfaßt die Signalerzeugungseinheit Mittel zur Spracheingabe und -übermittlung, handelt es ich also bei der Signalerzeugungseinheit zum Beispiel um ein Telefon, und sind auf seiten des Serversystems Mittel zur Spracherkennung vorgesehen, so kann das Verfahren vorteilhaft so durchgeführt werden, daß die Speicherung und/oder Änderung gespeicherter Portefeuilledaten und/oder die Abfrage von Kurswerten beliebiger, nicht notwendigerweise in dem Portefeuille enthaltener Produkte vom Clientsystem aus über Spracheingaben gesteuert wird. Dies ermöglicht eine besonders komfortable Bedienung des Systems. If the signal generation unit comprises means for voice input and transmission, So if the signal generation unit is a telephone, for example, and means for speech recognition are provided on the server system side, so the method can advantageously be carried out so that the storage and / or change stored portfolio data and / or query Any market value, not necessarily included in the portfolio Products are controlled from the client system via voice inputs. This enables particularly convenient operation of the system.

Bei einer bevorzugten Durchführungsform des Verfahrens ist vorgesehen, daß die Portefeuilledaten wenigstens eines Portefeuilles wenigstens zu einem in dem Portefeuille enthaltenen Produkt einen vorgebbaren Grenzwert und eine Kommunikationsadresse enthalten, wobei die Kurswerte aller Produkte, zu denen Grenzwerte vorgegeben sind, vom Serversystem kontinuierlich überwacht werden und wobei nach vorgegebenen Kriterien bei Über- oder Unterschreiten eines Grenzwertes vom Serversystem eine Alarmmeldung erzeugt und an die vorgegebene Kommunikationsadresse übermittelt wird. Bei der Kommunikationsadresse kann es sich zum Beispiel um eine Telefonnummer, eine Telefaxnummer oder eine E-Mail-Adresse handeln. Wenn dann der Kurswert eines überwachten Produktes zum Beispiel unter den vom Client selbst vorgegebenen Grenzwert fällt, wird vom Serversystem automatisch eine dem jeweiligen Medium angepaßte Alarmmeldung an die Kommunikationsadresse - z. B. in Form einer auf dem Display eines Mobiltelefons ausgebbaren Textmeldung - gesandt, so daß der Client entsprechende Maßnahmen treffen, also zum Beispiel eine Kauf- oder Verkaufsorder geben kann. Dabei sei an dieser Stelle betont, daß in den hier in Frage stehenden Portefeuilles - anders als in den von einer Bank oder einem Brokerhaus tatsächlich betreuten Portefeuilles - auch Produkte "enthalten" sein können, die der jeweilige Client nur überwacht wissen möchte, die er aber tatsächlich (noch) nicht besitzt.In a preferred embodiment of the method it is provided that the Portfolio data of at least one portfolio at least on one in the Portfolio contain a specifiable limit and a Communication address included, with the market values of all products to which Limit values are specified, are continuously monitored by the server system and whereby according to predefined criteria when a value is exceeded or not reached Limit value generated by the server system and sent to the predetermined communication address is transmitted. In the Communication address can be, for example, a telephone number, a Trade a fax number or an email address. If the market value is one monitored product, for example, among those specified by the client Limit falls, the server system automatically adjusts the respective medium adapted alarm message to the communication address - e.g. B. in the form of a the display of a mobile phone output text message - so that the Client take appropriate measures, for example a purchase or Can give sell order. It should be emphasized at this point that in the here in The portfolios in question - unlike those of a bank or a bank Brokerage actually serviced portfolios - products "included" as well that the respective client only wants to have monitored, but which he does actually does not (yet) own.

Die genannte Aufgabe wird ferner gelöst von einem Serversystem zur automatischen Bestimmung, Überwachung und Übermittlung von aktuellen Wertdaten individueller Portefeuilles von Produkten mit sich über die Zeit ändernden Kurswerten wie insbesondere Wertpapieren, Terminkontrakten, Derivaten wie z. B. Futures und anderen an Börsen und Terminbörsen handelbaren Produkten zwischen einem wenigstens eine Signalerzeugungseinheit und einen Lautsprecher umfassenden Clientsystem und dem wenigstens eine Datenverarbeitungseinheit, einen Speicher und Mittel zur Erzeugung von auf einem Lautsprecher ausgebbaren Sprachmeldungen umfassenden Serversystem, das direkt oder indirekt kontinuierlich oder diskontinuierlich aktualisierte Kurswerttabellen abfragen kann, wobei in dem Speicher des Serversystems jeweils wenigstens einen Identifizierungscode und weitere Daten wie Stückzahl und Art der in dem jeweiligen Portefeuille enthaltenen Produkte umfassende Portefeuilledaten gespeichert sind und wobei das Serversystem derart ausgebildet ist, daß es von der Signalerzeugungseinheit erzeugte und über entsprechende Datenleitungsmittel übertragene Anforderungssignale empfangen, einen in den Anforderungssignalen enthaltenen Identifizierungscode erkennen und über die Datenleitungsmittel dem Clientsystem die aktuellen Wertdaten des dem erkannten Identifizierungscode zugeordneten Portefeuilles als auf dem Lautsprecher des Clientsystems ausgebbare Sprachmeldungen übermitteln kann.The stated object is also achieved by a server system automatic determination, monitoring and transmission of current Value data of individual portfolios of products with changing over time Price values such as securities, futures contracts, derivatives such as B. Futures and other products tradable on exchanges and futures exchanges between at least one signal generation unit and a loudspeaker comprehensive client system and the at least one data processing unit, a memory and means for generating output on a speaker Server system comprising voice messages, directly or indirectly can query continuously or discontinuously updated price tables, at least one in each case in the memory of the server system Identification code and other data such as quantity and type of in each Products containing comprehensive portfolio data are stored in the portfolio and wherein the server system is designed such that it from the Signal generation unit generated and via appropriate data line means received request signals received, one in the request signals Recognize the identification code contained and the Client system the current value data of the identified identification code assigned portfolios as output on the loudspeaker of the client system Can transmit voice messages.

Wie oben bereits erwähnt, kann die Aktualisierung der Kurswerte in nahezu beliebiger, den jeweiligen Einsatzumständen optimal angepaßter Weise erfolgen. Als zweckmäßig hat es sich erwiesen, die aktualisierten Kurswerte nicht in einer die Portefeuilledaten enthaltenen Datei zu speichern, sondern im Speicher des Serversystems eine fortlaufend aktualisierte Tabelle mit den aktuellen Kurswerten aller in beliebigen im Speicher gespeicherten Portefeuilledaten enthaltenen Produkte vorzusehen, auf welche dann bei der Ermittlung der zu übermittelnden Wertdaten zugegriffen wird.As mentioned above, updating the market values can be done in almost arbitrary, optimally adapted to the respective circumstances. It has proven to be useful not to update the updated market values in one of the To save portfolio data contained in the file, but in the memory of the Server system a continuously updated table with the current course values all of the portfolio data stored in any memory To provide products, which are then used in the determination of the to be transmitted Value data is accessed.

Bei einer bevorzugten Ausführungsform des Serversystems ist vorgesehen, daß in dem Speicher eine Tabelle mit den Namen oder Kurzbezeichnung aller derjenigen Produkte gespeichert ist, zu denen der Serversystem Kurswerte abfragen kann. Auf diese Weise wird es möglich, bei der Neueingabe oder Änderung von Portefeuilledaten sofort zu überprüfen, ob das Serversystem tatsächlich zu allen in dem Portefeuille enthaltenen Produkten Kurswerte abfragen kann und, falls dies nicht der Fall ist, entsprechende Fehlermeldungen an das Clientsystem auszugeben. Dabei sei an dieser Stelle betont, daß der Begriff "Kurzbezeichnung" im weitesten Sinne zu verstehen ist und insbesondere die gebräuchlichen Abkürzungen bestimmter Wertpapiere, aber auch deren offizielle Wertpapierkennummern (WKN) umfaßt.In a preferred embodiment of the server system it is provided that in a table with the name or short description of all of them Products are saved for which the server system can query course values. On this way it becomes possible when entering or changing Portfolio data instantly check that the server system is actually at all in the products contained in the portfolio can query market values and, if so not the case, corresponding error messages to the client system to spend. It should be emphasized at this point that the term "short name" is to be understood in the broadest sense and in particular the common ones Abbreviations of certain securities, but also their official ones Security identification numbers (WKN) included.

Da für unterschiedliche Nutzer in der Regel unterschiedliche Arten von Wertdaten von besonderer Wichtigkeit sind oder die Nutzer zumindest unterschiedliche Reihenfolgen der Wertdaten bevorzugen, also zum Beispiel zunächst den Gesamtwert des Portefeuilles und dann die Werte der einzelnen Posten, kann das Serversystem vorteilhaft derart ausgebildet sein, daß in seinem Speicher zu jedem Portefeuille eine Abfolgedatei mit Informationen über die Art und die Reihenfolge der bei einer Abfrage der Wertdaten des jeweiligen Portefeuilles zu übermittelnden Wertdaten gespeichert ist. Diese Abfolgedatei kann bevorzugt von dem jeweiligen Client selbst festgelegt werden. In vorteilhafter Weiterbildung kann das Serversystem zudem Mittel zur Umsetzung von vom Clientsystem übermittelten gesprochenen Befehlen in die die Eingabe und/oder Änderung von Portefeuilledaten und/oder die Abfrage von Wertdaten oder sonstigen Kurswerten steuernde maschinenlesbare Befehle umfassen, mittels welcher dann eine besonders komfortable Beeinflussung des Serversystems vom lediglich aus einem Telefon bestehenden Clientsystem aus möglich wird.As a rule, different types of value data for different users are of particular importance or the users are at least different Prefer the order of the value data, for example first the Total value of the portfolio and then the values of the individual items can do that Server system advantageously be designed such that in its memory for each Portfolio a sequence file with information about the type and order of to be transmitted when querying the value data of the respective portfolio Value data is stored. This sequence file can preferably be of the respective Client set itself. In an advantageous development, this can Server system also means for the implementation of those transmitted by the client system spoken commands in the entry and / or modification of portfolio data and / or controlling the query of value data or other market values include machine-readable commands, by means of which then a special Easy influencing of the server system from just one phone existing client system is possible.

Weitere Einzelheiten und Vorteile der Erfindung ergeben sich aus der nachfolgenden Beschreibung in Verbindung mit der Zeichnung, in welcherFurther details and advantages of the invention result from the following description in connection with the drawing, in which

Fig. 1 eine schematische Darstellung der wesentlichen Einheiten des Serversystems und eines mit dem Serversystem gekoppelten Clientsystems zeigt. Fig. 1 shows a schematic representation of the essential units of the server system and a client system coupled to the server system.

In der Fig. 1 ist ein in seiner Gesamtheit mit 10 bezeichnetes Clientsystem schematisch dargestellt, das aus einer Datenverarbeitungseinheit 12, einer nachfolgend kurz als Speicher bezeichneten Speichereinheit 14 und einer Sprachwandlereinheit 16 besteht, wobei die Sprachwandlereinheit 16 bei diesem Ausführungsbeispiel sowohl zur Spracherkennung als auch zur Spracherzeugung ausgebildet ist und als Kommunikationsglied zwischen der Datenverarbeitungseinheit 12 und einem auf seiten des in seiner Gesamtheit mit 20 bezeichneten Clientsystems vorgesehenen Mobiltelefon 22 dient. Dabei umfaßt das Clientsystem 20 bei diesem Ausführungsbeispiel neben dem erwähnten Mobiltelefon 22 noch einen mit einer Ausgabeeinheit in Form eines Bildschirms 24 und einer Eingabeeinheit in Form einer Tastatur 26 versehenen PC 28.In Fig. 1 a designated in its entirety with 10 client system is shown schematically, which consists of a data processing unit 12, a storage unit designated briefly below as a memory 14 and a voice conversion unit 16, wherein the voice conversion unit 16 in this embodiment both for speech recognition and for Speech generation is formed and serves as a communication link between the data processing unit 12 and a mobile phone 22 provided on the part of the client system designated in its entirety by 20 . In this exemplary embodiment, the client system 20 comprises, in addition to the aforementioned mobile telephone 22 , a PC 28 provided with an output unit in the form of a screen 24 and an input unit in the form of a keyboard 26 .

Die Datenverarbeitungseinheit 12 des Serversystems ist über entsprechende Datenleitungsmittel 30 drahtlos oder drahtgebunden mit verschiedenen Börseninformationssystemen 32, 34 und 36 gekoppelt, bei denen es sich zum Beispiel um die Rechner von Nachrichtenagenturen oder von Börsen und Terminbörsen handeln kann und über welche die Datenverarbeitungseinheit 12 auf aktuelle Kurswerttabellen zugreifen kann.The data processing unit 12 of the server system is coupled wirelessly or wired to various stock exchange information systems 32 , 34 and 36 via corresponding data line means 30 , which can be, for example, the computers of news agencies or of stock exchanges and futures exchanges and via which the data processing unit 12 updates current price tables can access.

Die Datenverarbeitungseinheit 12 des Serversystems 10 ist zudem über entsprechende Datenleitungsmittel 38 und 40 mit dem PC 28 und dem Mobiltelefon 22 - bei diesem Ausführungsbeispiel unter Zwischenschaltung der Sprachwandlereinheit 16 - koppelbar.The data processing unit 12 of the server system 10 can also be coupled to the PC 28 and the mobile telephone 22 via corresponding data line means 38 and 40 - in this exemplary embodiment with the interposition of the voice converter unit 16 .

Mit dem rein beispielhaft und nicht beschränkend dargestellten System kann zum Beispiel wie folgt gearbeitet werden: Zur Neuanlage eines Portefeuilles wählt sich ein das Clientsystem bedienender Client durch Eingabe entsprechender Befehle mittels der Tastatur 26 über seinen PC 28 und die Datenleitungsmittel 38 in der Regel unter Zwischenschaltung weiterer, hier nicht gezeigter Vermittlungsrechner über das Internet bei der Datenverarbeitungseinheit 12 des Serversystems ein. Die Datenverarbeitungseinheit 12 erzeugt entsprechende Rückmeldungen, die dann auf dem Bildschirm 24 des Clientsystems 20 dargestellt werden. Der Client gibt nun die Portefeuilledaten ein, die insbesondere einen das Portefeuille bzw. den Client identifizierenden Code, z. B. die Mobilfunknummer des Client, sowie die Bezeichnung und die Anzahl der Produkte (z. B. 10 Stück XY-Aktien) umfassen, aber auch weitere Angaben wie z. B. den Einstandspreis, zu dem der Client ein Produkt gekauft hat, ein Limit, bei dessen Über- oder Unterschreiten der Client verkaufen möchte, ggf. Angaben über den Ort, an dem das Produkt gehandelt werden soll, enthalten können. Zudem kann der Client optional in einer ebenfalls beim Serversystem gespeicherten Abfolgedatei festlegen, welche Wertdaten ihm beim einer Abfrage in welcher Reihenfolge übermittelt werden sollen. Dabei sei betont, daß eine solche Abfolgedatei eine separate, dem Client zugeordnete Datei sein kann, was insbesondere in den Fällen zweckmäßig sein kann, in denen ein Client verschiedene, einzeln abfragbare Portefeuilles angelegt hat, daß die Abfolgedatei aber selbstverständlich auch integraler Teil eines Portefeuilledatensatzes sein kann.The system, which is presented purely by way of example and not by way of limitation, can be used, for example, as follows: To create a new portfolio, a client operating the client system selects himself by entering appropriate commands using the keyboard 26 via his PC 28 and the data line means 38, as a rule with the interposition of further ones , here not shown switching computer via the Internet at the data processing unit 12 of the server system. The data processing unit 12 generates corresponding feedback, which is then displayed on the screen 24 of the client system 20 . The client now enters the portfolio data, which in particular contains a code identifying the portfolio or the client, e.g. B. the mobile phone number of the client, as well as the name and number of products (e.g. 10 XY shares), but also other information such as For example, the cost price at which the client bought a product, a limit above or below which the client would like to sell, may contain information about the location where the product is to be traded. In addition, the client can optionally specify in a sequence file, which is also stored on the server system, which value data should be transmitted to it in a sequence in which it is queried. It should be emphasized that such a sequence file can be a separate file assigned to the client, which can be particularly useful in cases where a client has created different, individually queryable portfolios, but the sequence file can of course also be an integral part of a portfolio data set can.

Ist das Portefeuille angelegt, kann der Client die Wertdaten abfragen, was im gezeigten Beispiel mittels des Mobiltelefons 22 erfolgt. Unter Zwischenschaltung entsprechender, hier nicht gezeigter Vermittlungsstellen wählt der Client das Serversystem 20 an. Dabei wird dem Serversystem zunächst automatisch die in der SIM-Karte des Telefons codierte Rufnummer des Client übermittelt, anhand derer das Serversystem den Client identifiziert und die entsprechenden Portefeuilledaten auswählt. Die weitere Kommunikation zwischen Serversystem und Mobiltelefon erfolgt dann unter Zwischenschaltung der Sprachwandlereinheit 16, wobei der Regelablauf so ist, daß vom Serversystem aus den Portefeuilledaten und den entweder neu bei einem Börseninformationssystem 32, 34 oder 36 abzufragenden Kurswerten oder den bereits in einer vor kurzem aktualisierten Kurswerttabelle hinterlegten Kurswerten die gemäß der Abfolgedatei zu ermittelnden Wertdaten ermittelt und von der Sprachwandlereinheit 16 in dem Mobiltelefon über die Datenleitungsmittel 40 übermittelbare und vom Mobiltelefon in akustische Signale wandelbare Sprachmeldungen umgesetzt werden.Once the portfolio has been created, the client can query the value data, which in the example shown is carried out using the mobile phone 22 . The client selects the server system 20 with the interposition of appropriate exchanges, not shown here. In this case, the client's phone number, which is coded in the SIM card of the telephone, is automatically transmitted to the server system, by means of which the server system identifies the client and selects the corresponding portfolio data. The further communication between the server system and the mobile phone then takes place with the interposition of the speech converter unit 16 , the control sequence being such that the portfolio data and the price values to be queried either newly from a stock exchange information system 32 , 34 or 36 or from the price value table which has already been updated recently are provided by the server system stored course values, the value data to be determined in accordance with the sequence file are determined and the speech converter unit 16 converts speech messages in the mobile telephone via the data line means 40 and convertible into acoustic signals by the mobile telephone.

Bei dem gezeigten Beispiel kann der Client über einfache Sprachanweisungen, die mittels der Sprachwandlereinheit 16 in maschinenlesbare Befehle umgesetzt werden, z. B. die Übermittlung der Wertdaten unterbrechen und statt dessen andere Daten, z. B. den aktuellen Kurswert eines Produktes anfordern.In the example shown, the client can use simple voice instructions, which are converted into machine-readable commands by means of the voice converter unit 16 , e.g. B. interrupt the transmission of the value data and instead other data such. B. Request the current market value of a product.

Im Rahmen des Erfindungsgedankens sind zahlreiche Abwandlungen und Weiterbildungen möglich, die sich z. B. auf die übermittelten Wertdaten, die Art der Ermittlung der Wertdaten und die interne Ausbildung des Serversystems beziehen. So kann z. B. während der Übergangsphase von nationalen europäischen Währungen auf den Euro vorgesehen sein, daß Wertdaten automatisch in zwei Währungen angegeben oder auf Anforderung seitens Clientsystems entsprechend umgerechnet werden.Within the framework of the inventive concept, numerous modifications and Further training possible, z. B. on the transmitted value data, the type of Determine the value data and relate the internal training of the server system. So z. B. during the transition phase from national European Currencies are provided on the euro that value data automatically in two Currencies specified or accordingly on request from client systems can be converted.

Claims

1. Procedure for the automatic determination, monitoring and transmission of current value data of individual portfolios of products with price values that change over time, such as in particular securities, futures contracts, derivatives such as B. futures and other products tradable on exchanges and futures exchanges between a client system comprising at least one signal generation unit and a loudspeaker and an at least one data processing unit, a memory and means for generating server messages which can be output on a loudspeaker and which directly or indirectly updated continuously or discontinuously Can query rate tables,
wherein in the memory of the server system at least one identification code and further data such as the number and type of the products contained in the respective portfolio, portfolio data are stored and
wherein to query the current value data from the client system, a query signal containing an identification code is generated and transmitted to the server system via appropriate data line means, whereupon the current value data of the portfolio assigned to the transmitted identification code are transmitted by the server system in the form of voice messages that can be output on the loudspeaker of the client system.

2. The method according to claim 1, wherein at least on the client system side one preferably from the signal generating unit and the speaker independent, with the server system via appropriate data line means, in particular can be coupled directly or indirectly via the Internet Data processing unit is provided, characterized in that for first entry and / or to change the portfolio data in the memory of the server system, the data processing unit of the client system with the Data processing unit of the server system is coupled, whereupon corresponding data entries from the data processing unit of the Client systems are transmitted to the server system.

3. The method according to claim 1 or 2, characterized in that at Entry and / or change of portfolio data each newly entered Product name is checked by the server system to determine whether the related price can be queried by the server system and a price that if no course value can be queried by the server system, a Error message is sent from the server system to the client system.

4. The method according to any one of claims 1 to 3, characterized in that at least the value data transmitted from the server system to the client system contain a value from the following group of value data: current Total value of the portfolio, current composition of the portfolio, current total value of all pieces of a product contained in the portfolio, current market value of a product, difference of the current market value to one given reference value.

5. The method according to any one of claims 1 to 4, characterized in that in the memory of the server system for each portfolio individually changeable sequence file is stored in which the order and / or to transmit the type of the client system when queried the value data is fixed.

6. The method according to any one of claims 1 to 5, wherein the Signal generation unit identifying the subscriber Telephone number transmitting telephone is characterized in that the Identification code the transmitted phone number in encrypted or unencrypted form.

7. The method according to any one of claims 1 to 6, wherein the Signal generating unit comprises means for voice input and on the part of Server system means for speech recognition are provided, thereby characterized in that the storage and / or modification of stored Portfolio data and / or the query of value data and / or price values any, not necessarily contained in the queried portfolio Products are controlled by the client system via voice input.

8. The method according to any one of claims 1 to 7, wherein the portfolio data at least one individual portfolio to at least one in the portfolio contained a predetermined limit value and a Communication address included, characterized in that the course values all products for which limit values are specified by the server system are continuously monitored and that according to specified criteria or falling below a limit value from the server system Alarm message generated and transmitted to the specified communication address becomes.

9. Server system for the automatic determination, monitoring and transmission of current value data of individual portfolios of products with price values that change over time, such as in particular securities, futures contracts, derivatives such as B. futures and other products tradable on exchanges and futures exchanges between a client system comprising at least one signal generation unit and a loudspeaker and the at least one data processing unit, a memory and means for generating voice messages comprising a loudspeaker which can be output on a loudspeaker and which directly or indirectly updates continuously or discontinuously Can query rate tables,
wherein in the memory of the server system at least one identification code and further data such as the number and type of the products contained in the respective portfolio, portfolio data are stored and
wherein the server system is designed such that it receives request signals generated by the signal generation unit and transmitted via corresponding data line means, recognize an identification code contained in the request signals and, via the data line means, the client system uses the current value data of the portfolio associated with the identified identification code to be output on the loudspeaker of the client system Can transmit voice messages.

10. Server system according to claim 9, characterized in that in the Save a table with the names or short names of all of those Products are saved for which the server system can query course values.

11. Server system according to claim 9 or 10, characterized in that in a continuously updated table with the current market values all of the portfolio data stored in any memory Products is saved.

12. Server system according to one of claims 9 to 11, characterized in that a sequence file with each portfolio in the memory of the server system Information about the type and order of when querying the value data of the respective portfolio data to be transmitted is stored.

13. Server system according to one of claims 9 to 12, wherein the query of Value data from the client system from a number identifier transmitting phone from, characterized in that the server system is designed to recognize the transmitted number identification.

14. Server system according to one of claims 8 to 12, characterized in that means for implementing spoken messages transmitted by the client system Commands to enter and / or change portfolio data and / or the Query of value data and / or other price control values machine-readable commands are provided.