[go: up one dir, main page]

我的位置:首页 > 法律常识 > 刑法 > 刑法罪名 > 破坏经济秩序罪 > 高利转贷罪和转贷牟利罪区别

高利转贷罪和转贷牟利罪区别

来源:华律网整理 2025-01-29 20890 人看过
报告编号:NO.20250129*****

【问题分析】您好,您所提出的是关于 ***** 的问题...... ,【解决方案】***** 【具体操作】*****

查看完整报告
很多人可能对一些犯罪的名称不熟悉,例如高利转贷罪,或者是转贷牟利罪,这两者均涉及到了国家的金融机构,那么高利转贷罪和转贷牟利罪区别主要表现在哪些地方呢?下面,华律网小编就为您整理了“高利转贷罪和转贷牟利罪区别”的相关法律知识,希望对您有所帮助。

高利转贷罪和转贷牟利罪区别

一、高利转贷罪和转贷牟利罪定义的区别

高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。

华律网

转贷牟利罪是指行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且数额较大的行为。

二、高利转贷罪和转贷牟利罪构成要件的区别

1、高利转贷罪的构成要件

1)本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:

(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

2)本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

2、转贷牟利罪的构成要件

1)本罪的主体包括自然人和单位。

2)行为人在客观上有将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人,转贷牟利的行为。本条所说“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”是指编造虚假理由,从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得信贷资金后又转贷给第三人。行为人转贷他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人,不构成犯罪。本条所说的“高利转贷他人”。是指行为人以比金融机构贷款利率高出许多的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人,从中获取不法利率。

3)行为人在主观上有转贷牟利的目的。

4)行为人将金融机构信贷资金转贷他人,获取非法利益,数额较大的,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。

三、高利转贷罪和转贷牟利罪的量刑标准

高利转贷罪和转贷牟利罪的量刑标准是一样的,如下:

1)自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2)单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

如果您还有疑惑,本网站也提供律师在线咨询,欢迎您进行咨询。

声明:该作品是结合法律法规、政府官网及互联网相关知识所整合的内容。不代表任何平台立场,如若内容侵权或错误请通过投诉通道提交信息,我们将按照规定及时处理。
延伸阅读:
高利贷的特点有哪些
高利贷是违法的吗
私人放高利贷是否违法
引用法条:
[1]《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
[2]《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
特邀律师:
宋建军律师 四川成都

宋建军律师专注法律服务三十年,曾从事多年公安机关工作,任专职律师三十年,其中担任主任律师十几年。详细>>

在线咨询
  • 电信诈骗6万判刑怎么判

    2025-02-12703 人看过

    电信诈骗6万属数额巨大,属诈骗罪。《刑法》规定三至十万为数额巨大,处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金。法院量刑会综合多因素,积极退赔谅解可从轻处罚。

  • 刑法罪名纠纷特别推荐律师

    帮助过 49058 人,获好评率 100%

    宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声律师事务所主任,资深执业律师,执业证号:15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十二年,曾从事多年公安机...

  • 电信诈骗被牵扯进去了怎么办

    2025-02-121025 人看过

    因电信诈骗被牵扯时,应冷静应对。主动配合调查,如实陈述所知情况;保留相关证据,如聊天记录等;寻求专业法律帮助,联系律师获取建议,梳理案件事实,避免不利行为,妥善应对法律问题。

  • 网贷不还算金融诈骗吗

    2025-02-121341 人看过

    网贷不还是否构成金融诈骗需视情况:看是否有非法占有目的,如借款时骗贷且挥霍不还可能构成;看还款能力与意愿,有能力故意不还或经催不还可能涉嫌;看贷款机构性质,正规金融机构可能涉诈骗,民间网贷平台可能是民事纠纷,不能简单将网贷不还等同于金融诈骗。

  • 诈骗退还部分钱怎么办

    2025-02-12605 人看过

    诈骗案中犯罪嫌疑人退部分钱款分三种情况:不影响定罪,可作量刑情节考虑;积极退部分款有悔罪表现,量刑可能从轻;有助于弥补被害人损失,仍需担责。司法机关综合多因素确定处理结果以保罪责刑相适应和被害人权益。

  • 电信诈骗400元构成犯罪吗

    2025-02-121344 人看过

    电信诈骗400元不构成犯罪,因未达诈骗罪立案标准(三千元至一万元以上)。但属违法行为,违反《治安管理处罚法》,处五日以上十日以下拘留,可并处五百元以下罚款等,相关部门会依法惩处以保社会秩序和公民财产安全。

  • 满足数额较大的立案标准,诈骗立案金额起点为三千元。关于诈骗立案的三个必要条件是什么?大家和华律网小编一起来看看整理的相关内容吧。如果你正面临法律纠纷,情况复杂,想找专业律师协助处理的,请点击下方咨询按钮。诈骗立案的三个必要条件是什么?1.满足数额较大的立案标准,诈骗立案金额起点为三千元;2、个人诈骗公私财物,数额在3000元至2万元以以上;3、单位直接负责的主管人员和...

  • 宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声...

  • 客观上实施了为他人提供互联网接入、或者服务器托管以及通讯传输等技术支持,提供广告推广,支付结算等帮助行为;主观上为故意,即明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为他人犯罪提供上述客观方面的帮助行为。帮助犯罪达到情节严重。明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助。​关于“帮信罪立案必须满足三个条件有哪些”的问题,下面由华律网小编为您详细解答。

  • 如果遇到网络诈骗,其报案方式根据具体被骗金额的不同会有所变化。如果被诈骗金额达到法定的“数额较大”的标准,就达到了公安部门刑事立案的条件,有权追究行为人涉嫌诈骗的刑事责任。关于朋友欠钱不还报警有用与否的问题,下面华律网小编为您详细解答。

  • 被诈骗公私财物价值三千元以上就可以去公安部门进行立案处理,诈骗公私财物数额达到3000元至1万元以上的,属于“数额较大”应该处以三年以下有期徒刑、管制或者拘役,并处或单处罚金。关于被骗多少钱警察才能立案的问题,下面由华律网小编为您详细解答。

  • 反诈中心举报成功了是给处理的。国家反诈中心举报是有用的,但凡是网络诈骗找反诈中心均是有用的。用户举报以后,国家反诈中心可以接收到举报信息,所有的电信诈骗案都上传到国家中心,然后国家反诈中心把一个骗局的受害者串案处理。关于国家反诈中心举报会不会处理这个问题,下面就由华律网小编为您详细解答。

  • 支付宝被骗投诉成功后,钱款能否追回取决于多种因素。如果骗子还没有来得及将钱款转移出账户,那么钱款有可能被追回。如果骗子在投诉成功和账户被冻结之前已经将钱款转移,那么追回的可能性会大大降低。下面为了帮助大家更好的了解相关法律知识,华律网小编整理了相关的内容,希望对您有所帮助。

  • 如遇支付宝账户资金被骗,请:赶紧报警!打110或去公安局报案,记得带上转账及聊天记录给警察。找支付宝客服也是个好办法。登陆支付宝后,点击首页“更多生活号”,进入“支付宝举报中心”,详细描述事件经过。具体内容和华律网小编一起来看看吧。

车辆被盗怎么办

法律顾问团队律师17小时前回复:

车辆被盗后,应立即采取以下措施: 首先,及时报案。向当地公安机关报案,提供车辆的详细信息,如车型、颜色、车牌号码、车辆特征等,以及被盗的时间、地点等相关情况。报案时要保持冷静,准确清晰地描述事件经过。 其次,配合公安机关调查。公安机关会根据报案信息展开调查工作,可能会要求车主提供车辆的相关证件、购买凭证等资料,车主应积极配合,提供准确无误的信息。同时,要留意车辆的行踪线索,如发现可疑情况或有相关线索应及时告知公安机关。 再者,通知保险公司。如果车辆购买了盗抢险,应及时通知保险公司,按照保险公司的要求提交相关报案材料,如报案证明、车辆行驶证、购车发票等。保险公司会根据保险合同进行理赔处理,协助车主减少损失。 最后,在车辆被盗期间,车主应妥善保管好相关报案材料和与车辆有关的信息,避免丢失或泄露。同时,要关注公安机关和保险公司的处理进展,积极配合他们的工作,以尽快找回车辆或获得相应的赔偿。

刑法罪名纠纷特别推荐律师

宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声律师事务所主任,资深执业...

胡某人在别人家偷5300会有什么后果,但是他是未成年

牛晓儒律师12分钟前回复:

年满十六周岁就可以判刑了,把钱退了,争取谅解,可能会得到从轻处罚

今天我微信不小心发了可能是诈骗信息的信息,给对方,对方报警了,可我也不知道那是诈骗啊

蒋鸿飞律师12分钟前回复:

如果没造成实际损失,公安会训诫,造成损失,可能构成犯罪

查看更多
查看更多
分享到
微博
QQ空间
微信
举报
快速咨询在线专业律师 3分钟快速回复